La tarjeta de crédito Sam’s Club te permite ganar recompensas mientras compras en uno de los clubes de almacén más grandes de Estados Unidos. Con varias formas de obtener reembolsos en efectivo y sin cuota anual, es una excelente opción para los socios leales.
La tarjeta está disponible en dos versiones: una tarjeta de crédito exclusiva para compras en la tienda y una Mastercard con beneficios más amplios. En este artículo, aprenderás cómo funciona cada tarjeta y cómo sacar el máximo provecho de tus recompensas.
Comprendiendo las opciones de tarjeta de crédito de Sam’s Club
Sam’s Club ofrece dos tipos de tarjetas adaptadas a diferentes necesidades. Ambas son emitidas por Synchrony Bank y también funcionan como tu tarjeta de membresía.
La tarjeta de crédito Sam’s Club es solo para uso en club y en Sam’s Club en línea. No puedes usarla fuera del ecosistema de Sam’s.
La Sam’s Club Mastercard es más versátil y se acepta en cualquier lugar donde acepten Mastercard. Ambas opciones no tienen tarifa anual, pero ofrecen distintos niveles de recompensas.
¿Cómo funciona el sistema Sam’s Cash?
Sam’s Cash es la moneda de recompensas que ganas con tus compras. Puedes canjearla al comprar en línea o en el club.
Los Miembros Plus obtienen un 2% de reembolso en compras elegibles dentro del club. Si además tienes la Sam’s Club Mastercard, podrás ganar un 3% adicional.
En total, eso suma hasta un 5% de reembolso en compras en Sam’s Club. Los Miembros Club solo reciben el 1% al usar la Mastercard.
Categorías adicionales de reembolso con la Mastercard
La Mastercard de Sam’s Club te ofrece más formas de ganar recompensas fuera de la tienda. Obtienes beneficios por gastar en categorías clave de gastos cotidianos.
Recibes un 5% de reembolso en gas hasta $6,000 al año, y luego 1% después de ese límite. Los restaurantes y comida para llevar generan un 3% de reembolso.
Las demás compras fuera de Sam’s Club reciben 1%. Estas recompensas se suman a tus beneficios dentro del club.
Diferencias entre la Tarjeta de Crédito de Sam’s Club y la Mastercard
Elegir la tarjeta adecuada depende de dónde y cómo gastes. La Mastercard ofrece más flexibilidad y un reembolso más amplio.
La tarjeta de la tienda solo se puede usar para compras en Sam’s Club y Walmart. La Mastercard incluye gasolina, restaurantes y compras en general en sus beneficios.
Si sueles viajar o salir a comer, la Mastercard te brinda más valor. Ambas tarjetas están vinculadas a tu membresía para un acceso sencillo.
¿Cómo solicitar una tarjeta de crédito de Sam’s Club?
Puedes solicitar la tarjeta de crédito de Sam’s Club fácilmente. El proceso es flexible y no afecta tu puntaje crediticio al revisar la pre-calificación.
- Visita el sitio web oficial para iniciar tu solicitud.
- Elige entre la tarjeta para tienda y la Mastercard.
- Completa tus datos personales de manera precisa.
- Envía tu solicitud en línea o presencialmente en una sucursal.
- Si es aprobada, tu tarjeta llegará en un plazo de 7 a 10 días hábiles.
Uso de tu tarjeta y gestión en línea
Una vez aprobada, puedes usar tu tarjeta virtual de inmediato en línea. Así puedes empezar a ganar recompensas sin esperar.
Recibirás la tarjeta física por correo. Vincula tu tarjeta a la aplicación de Sam’s Club para acceder a todas las funciones.
Puedes consultar tus saldos, ver transacciones y congelar la tarjeta si es necesario. Todas tus recompensas Sam’s Cash también estarán disponibles en tu cuenta.
Exclusiones de recompensas y límites de gasto
No todas las compras acumulan Sam’s Cash. Algunas categorías están excluidas del programa.
No obtienes recompensas por compras de tabaco, alcohol, farmacia ni tarjetas prepagadas. Los adelantos de efectivo y las compras de tarjetas de regalo también están excluidos.
Existe un límite anual de $5,000 en las recompensas Sam’s Cash que puedes acumular. Asegúrate de que tu cuenta permanezca en buen estado para mantener tus recompensas.
Cómo canjear las recompensas de Sam’s Cash
Sam’s Cash se añade automáticamente a tu cuenta. Puedes usarlo en la tienda o en línea al momento de pagar.
No hay un monto mínimo de canje. Puedes aplicar el saldo a compras o renovación de membresía.
Sin embargo, no puedes transferir ni retirar en efectivo el saldo. El canje solo es válido en Sam’s Club.
Membresía Club vs Plus: ¿Qué impacta tus recompensas?
Tu nivel de membresía modifica tu potencial de ganancias. Los Socios Plus disfrutan de más beneficios que los Socios Club regulares.
Los Socios Plus reciben un 2% de reembolso en efectivo adicional en compras dentro del club. También tienen horas exclusivas de compras anticipadas y envíos gratis.
Los Socios Club solo obtienen un 1% de reembolso al usar la Mastercard. Puedes actualizar tu membresía aquí.
Consejos para maximizar las recompensas de tu tarjeta de crédito
Usar tu tarjeta de forma inteligente te ayuda a obtener mejores beneficios. Puedes optimizar tus ahorros si sabes dónde utilizarla.
- Compra gasolina con tu Sam’s Club Mastercard hasta el límite anual de $6,000.
- Utiliza la tarjeta en restaurantes y para compras importantes en Sam’s Club.
- Siempre paga el saldo total para evitar intereses.
- Lleva un control de tus ganancias en la app móvil de Sam’s Club.
Funciones de seguridad y atención al cliente
La tarjeta de Sam’s Club incluye modernas protecciones contra fraudes. Puedes controlar tu cuenta desde la aplicación o el panel web.
Recibirás alertas instantáneas por cada transacción. Bloquea tu tarjeta si se pierde o la roban. Contacta a Synchrony Bank para cualquier problema de facturación. El servicio de atención al cliente está disponible por teléfono o chat en línea.
Seguimiento de estados de cuenta y gestión del historial de pagos
Es importante revisar tus estados de cuenta mensuales. Esto te ayuda a mantener el control de tus gastos y de las recompensas acumuladas.
Activa alertas de pago para evitar cargos por retraso. También puedes programar pagos automáticos para no olvidar las fechas de vencimiento.
Todos los estados de cuenta están disponibles en tu cuenta en línea. Mantenerte organizado mejora tu historial crediticio y el seguimiento de recompensas.
¿Cómo se compara esta tarjeta con otras tarjetas de tiendas?
Comparar la tarjeta de Sam’s Club con otras puede ayudarte a entender su verdadero valor. A diferencia de muchas tarjetas de tiendas, ofrece reembolsos flexibles.
La versión Mastercard permite hacer compras fuera de la tienda. Además, obtienes recompensas en gasolina y restaurantes, algo poco común.
La mayoría de las tarjetas de tiendas solo ofrecen descuentos dentro de la tienda, pero no reembolsos reales. Sam’s Club destaca por su gran utilidad y beneficios de fidelidad.
Preguntas frecuentes
Aquí encontrarás respuestas a las preguntas más comunes sobre la Tarjeta de Crédito Sam’s Club.
- ¿Puedo usar la Mastercard fuera de Sam’s Club? Sí, en cualquier lugar donde se acepte Mastercard.
- ¿Qué sucede si cancelo mi tarjeta? Perderás cualquier Sam’s Cash que no hayas utilizado.
- ¿Puedo cambiar de tipo de tarjeta? Deberás solicitar una tarjeta diferente nuevamente.
- ¿Qué sucede si tengo varias tarjetas? Tus recompensas se combinan si las cuentas comparten el mismo ID de miembro.
Reflexiones finales: Aprovecha al máximo tu membresía
La Tarjeta de Crédito de Sam’s Club y la Mastercard ofrecen un gran valor para quienes compran con frecuencia. Puedes obtener hasta un 5% de reembolso en tus compras si tienes una membresía Plus.
Las recompensas adicionales en gasolina, restaurantes y compras diarias hacen que la Mastercard sea aún más versátil. Solicita en línea, revisa tus recompensas y usa Sam’s Cash para hacer que tu presupuesto rinda más.
